Тази публикация в блога е най-доброто ръководство за това как да управлявате финансите си с Microsoft Excel.
Така че, ако се плашите от идеята да използвате Microsoft Excel за управление на финансите си, вие сте на правилното място.
Ще научите как да използвате Microsoft Excel за управление и спестяване на пари.
Преглед
Управлението на личните финанси е плашеща перспектива за повечето хора. Но наличието на правилните инструменти може да ви помогне да го направите по-малко предизвикателство.
Въпреки че повечето хора използват Excel за проследяване на своите бюджети, ръчното актуализиране на бюджетната ви таблица всеки месец е процес, който отнема много време.
Но с правилното познаване на Excel можете да направите процеса по-безпроблемно изживяване.
И така, днес ще научите как да използвате Excel, за да управлявате финансите си, за да опростите ежедневните си решения за пари. С това ръководство можете да останете в крак с по-дългосрочните си финансови цели.
Защо трябва да планирате разходите си
Бюджетирането е чудесен начин да следите вашите разходи, доходи и спестявания. Това ще гарантира, че сте в крак с финансите си и можете да постигнете бъдещи цели.
Например спестявам, за да купя първия си дом. Всеки ден парите, които спестявам, правят огромна разлика. Знаейки откъде идват доходите ми и къде отиват, ми дава по-голям контрол върху финансовите ми решения.
Ако имате повече от една сметка за вашите приходи и разходи, важно е да ги проследявате поотделно. Без значение колко подробности очаквате за доходите или навиците си за харчене, наличието на бюджет в Excel ще ви помогне да поддържате контрол върху финансите си.
Използвайте Microsoft Excel за вашите финансови електронни таблици, за да имате достъп до тях навсякъде с Office 365.
Вашите навици за харчене се регистрират, така че можете да решите къде да намалите разходите. Всеки месец е различен, защото идват повече приходи, отколкото излизат, но е необходимо да се проследява, за да се вземат по-добри решения.
Как да използвате Excel за бюджетиране
Преди да можете да започнете да създавате своята окончателна електронна таблица за бюджетиране, трябва да получите достъп до Excel. Ако все още не притежавате приложението, разгледайте нашия магазин и купете Microsoft Excel . Като алтернатива можете да инсталирате Microsoft Excel от магазина за приложения на Office 365.
Стъпка 1. Настройте електронната таблица за бюджетиране
Настройването на вашата работна книга за финанси е лесно. Първо избройте всичките си сметки от едната страна. Опитайте се да добавите възможно най-много месечни разходи. Трябва също така да включите сумата на изразходваните пари и датата на разхода. Изглежда достатъчно лесно; просто започнете с това, което направих по-долу:
Разбира се, можете да разширите това допълнително, като добавите повече подробности, като метод на плащане, бележки и др. Това е вашата електронна таблица, бъдете креативни и я персонализирайте според вашите нужди!
Ако искате да запазите нещата супер прости, можете да спрете до тук. Това вече е страхотен бюджетен лист, който ви позволява да следите нещата с лекота. Въпреки това можете да направите няколко стъпки напред чрез внедряване на функции.
Стъпка 2. Добавете функции на Excel към листа
Ако знаете как да използвате SUM, тогава е лесно да внедрите клетка за вашите общи разходи, доходи или спестявания.
Първата стъпка е да създадете формула, която ще извлече общата сума на вашата сметка от вашия списък със сметки от лявата страна. Можете да направите това, като използвате функцията SUM, която е една от основните функции на Excel.
Ето как да получите обща работа:
- Решете в коя клетка искате да съхранявате общата сума и я изберете.
-
Въведете следната формула: =SUM(B2:B9) . Ако не следвате нашия лист, не забравяйте да замените клетките с първата и последната клетка във вашата електронна таблица.
- Натиснете Enter . Трябва незабавно да видите общата сума на вашите пари. Тази обща сума автоматично и точно ще изчисли нова обща сума, когато харчите повече или получавате повече приходи през месеца.
Стъпка 3. Получете по-добра представа, като сортирате вашите данни
Можете лесно да видите кои от вашите разходи са най-високи, като просто сортирате електронната таблица. Например, може би сметката ви за кабелна телевизия е по-висока, отколкото би трябвало да бъде.
Оттам можете да добиете представа какво може да трябва да направите - дали това е договаряне на по-добра цена на пакета ви или пълно прерязване на кабела.
-
Маркирайте вашите клетки, които съдържат валутни данни. Когато сте готови, превключете към раздела Начало на вашата лента и щракнете върху Сортиране и филтриране и след това изберете Сортиране от най-малките към най-големите или Сортиране от най-големите към най-малките .
- На екрана ви може да се появи предупреждение. Тук препоръчваме да изберете опцията „ Разширяване на селекцията “, за да сте сигурни, че всичко се движи правилно във вашия лист.
-
Ето! Вашите разходи вече са организирани. Това е една от първите стъпки в обучението как да вземате по-добри финансови решения в дългосрочен план.
Стъпка 4. Форматирайте електронната си таблица за четливост
Препоръчвам да добавите някои визуални индикатори към вашата бюджетна работна книга, за да я улесните за четене и разбиране с един поглед. Например, ако дадено число е по-ниско от нула (което означава, че сте похарчили повече за него, отколкото сте предвидили в бюджета), добавете червени граници около клетката, където се появява това число.
Можете също да създавате оформления, като правите разлика между вашите заглавки и записи. Няма правилен или грешен начин да направите това, така че ще покажа моето лично засенчване като пример по-долу:
Можете да копирате този външен вид, като използвате цвета на шрифта , цвета на запълването и границите в раздела Начало на лентата.
Освен това можете да променяте шрифтове и да форматирате текст през същия раздел.
Стъпка 5. Визуализирайте с кръгова диаграма
Трудно е да забележите детайли, когато просто гледате необработени числа, и този страх възпира хората да предприемат реални действия спрямо бюджетите си - ето защо Excel има графики!
Те правят много по-лесно за вас да виждате тенденциите във времето с визуално представяне и показват къде отиват парите ви.
Винаги съм се плашил от електронни таблици, пълни с редове или колони. Благодарение на диаграмите, намиращи се в Microsoft Excel, всичко може да бъде по-лесно разбрано, както и разбито на управляеми части.
Диаграмите и графиките в програмата ви помагат да видите къде точно отиват всичките ви пари, което ме прави много по-лесно да спестя пари!
Първоначално виждайки, че съм похарчил $30 USD за различни онлайн абонаменти за един месец, не изглежда толкова тревожно на пръв поглед. След като видя как изглежда тази сума пропорционално на какво
Похарчих за хранителните си стоки, знаех, че е време да прегледам за какви услуги съм абониран. Тази проста кръгова диаграма ми спестява почти $20 USD всеки месец.
5-те най-добри шаблона за проследяване на финанси за Excel
Много хора предпочитат да работят с шаблони, тъй като те спестяват огромно количество време. Но намирането на правилния шаблон за вашите нужди може да бъде истински кошмар. Ето 5 от най-добрите шаблони за проследяване на финанси за Excel:
1. Прост шаблон за месечен бюджет от Microsoft
Ако никога преди не сте работили с електронна таблица на Excel, тогава ще намерите този бюджетен шаблон за невероятно лесен за използване. Тази работна книга ще ви помогне да видите паричния поток в живота си. Попълнете тези три страници и след това ги сравнете, за да разберете къде отиват всичките ви пари!
Главната страница показва моментна снимка на това колко пари са влезли, излезли и останали на ръка във всеки един момент в рамките на един месец. Следващите две страници са месечни приходи и разходи.
Можете да актуализирате страниците според това, което идва или се изразходва през тази година.
Изтеглете шаблона за прост месечен бюджет от тук. (Безплатно)
2. Шаблон за бюджет на домакинските разходи от Microsoft
Споделяте ли отговорностите за плащане с други хора и ви е трудно да следите кой какво е платил? Въведете шаблона за бюджетиране в живота си, така че всички съквартиранти да участват в този процес.
Електронната таблица с възможност за персонализиране показва как плащанията ще бъдат разпределени между всички, което е чудесно за коригиране на отговорността според нуждите.
Знаете ли колко е трудно да следите разходите си, когато имате нередовен доход? Например, ако един човек плаща сметката за вода, докато друг плаща за хранителни стоки. Е, тук се появява шаблон за плащане на съквартиранти!
Безплатната персонализирана електронна таблица помага да се гарантира, че всеки знае кой какво е платил и няма повече спорове кой трябва да плати следващия път, защото всичко е ясно на хартия (и лесно за достъп или актуализиране онлайн).
Изтеглете шаблона за бюджет на домакинските разходи тук. (Безплатно)
3. Шаблон за месечен бюджет на колеж от Microsoft
Колежът е голяма отговорност и финансовите решения могат да изглеждат плашещи. За щастие този шаблон има всички необходими инструменти, за да направите по-интелигентен финансов избор!
Графиките с възможност за персонализиране ще ви позволят да визуализирате навиците си за харчене по всяко време, като същевременно дават общ преглед на това колко пари остават в сметката ви всеки месец.
Създайте множество раздели за различни типове или цели, така че да ви е по-лесно, когато управлявате финанси с училищна работа в допълнение към всичко останало, което се случва по време на колежа.
Ще бъде като да имате личен асистент винаги там, който да ви напътства на всяка стъпка.
Изтеглете шаблона за месечен бюджет на колеж тук. (Безплатно)
4. Шаблон за дневник за данъчни разходи от Microsoft
Този шаблон е идеалният начин да опростите вашите данъци . Със сложен дизайн и функции за проследяване ще можете да следите всеки разход, който се нуждае от внимание за данъчни цели.
Елегантният дизайн на таблицата се актуализира автоматично, докато правите промени — точно както другите шаблони в този списък! Можете също така да добавяте повече редове с лекота или да прикачвате полезни бележки, дати, описания и суми по всяко време на годината.
В долната част на всяка страница винаги има показана „Обща“ сума, така че е достатъчно лесно да вземете интелигентни решения за това къде отиват парите ви, преди да ги подадете!
Изтеглете шаблона за дневник за данъчни разходи тук. (Безплатно)
5. Шаблон за месечен фирмен бюджет от Microsoft
Следенето на разходите и приходите е необходимо за хората, но също така е от решаващо значение за бизнеса. Този шаблон ви позволява да влизате всички пари, които идват във вашата компания, както и всичко, което излиза.
Той има функции, които помагат при бюджетирането и прогнозирането - като лесна за четене лентова графика на първата страница, която разбива колко са изразходвани за период от време.
Ще можете да видите колко е влязло спрямо прогнозираното, както и да видите всички разходи, разбити на подкатегории като разходи за персонал или оперативни разходи. По този начин нито един детайл не се пропуска.
Въпреки че записването на информация често може да изглежда досадно, този интуитивен шаблон е създаден специално, за да поддържа нещата лесни, без да прави компромис с качеството.
Изтеглете шаблона за месечен фирмен бюджет от тук. (Безплатно)
Последни мисли
Това е всичко: вече знаете как да управлявате финансите си с Microsoft Excel.
Ако сте имали затруднения с управлението на бюджета си преди, просто следвайте това ръководство, за да проследите разходите си.
Сега е твой ред.
Ако искате да научите повече за Excel, посетете нашия Помощен център за още теми за Excel.
Освен това се регистрирайте за нашия бюлетин по-долу, за да получавате нашите актуализации за нови ръководства, промоции, сделки и отстъпки.
Може да харесате още
» Шаблони за запис на разходи и листове за проследяване за Excel
» Как да изчислим CAGR в Excel
» Спестете стотици долари с тези разширения на Google Chrome